ما هو تبييض الأموال، وهو ما يطلق علية البعض غسيل الأموال وهي الطريقة التي يقوم بها أصحاب الثروات الكبير التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعه كتجارة السلاح او المخدرات او غيرها الكثير من الطرق الغير قانونية الى جعل أموالهم تبدو وكأنها تتأتى بطرق مشروعة ومن خلال استثمارات او عقارات وذلك لأبعاد انفسهم عن المسألة القانونية حول كيفية الحصول على ها الكم الكبير من المال كما و ان الهدف الرئيسي لعملية غسيل الأموال هو إخفاء المصدر الحقيقي الذي تتأتي منه هذه الكمية الكبيرة من الأموال، ومن الجدير بالذكر ان عملية غسيل الاموال ليست بالعملية الجديدة انما كانت منذ زمن بعيد ولجأ اليها العيد المجرمين.
ان عملية غسيل الأموال هي من الجرائم التي يعاقب عليها القانون في حال تم اكتشافها وذلك بسبب الأثر الضار الكبير الذي تسببه عملية غسيل الأموال على اقتصاد البلاد وذلك لان اصحاب هذه الموال يقومون بإدخال هذه الاموال وتوظيفها في العيد من مجالات الحياة والتي من شانها ان تؤثر على الوضع الاقتصادي او راس المال واسعار ما ستدخل به هذه الاموال
محتويات
طرق تبيض الاموال
هناك العديد من الطرق التي يلجا اليها المجرمون في عملية تبيض اموالهم لكي لا يتم كشف المصادر الحقيقة لهذه الاموال وقد تنوعت هذه بين طرق قديمة وطرق حديثة يلجا اليها اصحاب الأموال ومن هذه الطرق
- الاستعانة بالمؤسسات المالية: حيث يتم في هذه الطريقة طلب المساعدة من احد المؤسسات المالية لتوفر غطاء قانوني لهذه الاموال عن طريق دمجها مع اموال الانشطة التجارية الخاصة بها
- عملية تجارة العقارات والذي يتم فيها ادخال الاموال التي تأتي من الطرق الغير مشروعة بتجارة واستثمار العقارات عن طريق شراء العقارات وتأجيرها
- طرق الانترنت و التكنولوجيا والتي يقوم بها مبيضو الاموال بإدخال الاموال في العديد من الاستثمارات المالية كالأسهم في الشركات و السندات
- القروض والتي تعتبر ن اكثر الطرق التي يلجأ اليها المجرمون في عملي غسيل الاموال حيث ان القروض التي يتم اعتمادها هي القروض التي تعتمد على قيمة من الفائدة وبعدها يتم الحصول على نسبة من الفائدة بعد مرور فترة معينه عليها.
طريقة تبيض الاموال
ان عملية تبيض الاموال او ما يسميها بعض الخبراء الاقتصاديين بغسيل الاموال لها العيد من المراحل التي يجب ان تمر بها لكي تتم عملية تبيض الاموال بطريقة وخفيه ولا يعلم بها احد ولا ان يتم كشف صاحبها وان هذه العملية تتم على الخطوات التالية:
- عملية الايداع والتي يتم فيها ايداع الاموال المراد غسيلها في البنوك او الشركات الاستثمارية او الطريقة المراد استخدامها في تبيض الاموال وذلك يجعل عملية استردادها اسهل عليهم
- عملية التجميع والتي يتم فهيا جمع الاموال في المشاريع الاستثمارية والتي تجعل للأموال الغير قانونيه تغطية كاملة وترفع أي من الشكوك عنها
- عملية التجميع وهي اخر ما يتم عمله في تبيض الاموال حيث يقوم المجرمون بجمع الاموال المغسولة مع الاموال الخاصة بالمشاريع الاستثمارية مما يجعل الامر يبدو كان جميع الاموال هي من نتاج ارباح المشاريع الاستثمارية التي دخلت بها لأموال.
الاثار السلبية لعملية تبيض الاموال
هناك العديد من الامور والاثار السلبية لعملية غسيل الاموال والتي تعود بالضرر على شتى مجالات الحياة في البلاد فان تأثير عملية غسيل الاموال على الحياة الاقتصادية في البلاد كبير جدا حيث انها تؤدي الي ضرر كبير في عملية التنمية الاقتصادية للبلاد كما و تجعل المشاريع و الاقتصاد بيد فئة معينه من الناس، كما وانها تؤثر على الحياة الاقتصادية للوطن لأنها تؤدي استخدام هذه الاموال للعديد من العمليات الإجرامية والغير قانونية وهو ما يهدد الامن وقومية البلاد، ومن الجدير بالذكر انها تؤثر على الحياة الاجتماعية للناس ايضا لان من يسعى الى غسيل الاموال لا يهمه الطريقة التي يفعل بها هذا حتى لو اطرة الامر الى القيام بالعديد من التجارات الممنوعة كتجارة المخدرات والاسلحة غير ابه لما قد يصيب المجتمع من اضرار تخلفها هذه التجارات.
سعت العيدي من الحكومات الى محاربة عملية غسيل الاموال وكل من يقوم بها من اجل الحفاظ على الحياة الاقتصادية و الاجتماعية و السياسية امنه في المجتمع وذلك من خلال ملاحقتهم وسن الكثير من القوانين التي من شانها ان تقلل وتقضيق الطريق على كل من يسعى الى تبيض الاموال واستغلال العملية الاقتصادية والاستثمارت من اجل ذلك.