كيف يتم غسيل الاموال، تبييض الاموال او ما يعرف بغسيل الاموال، وهي جريمة اقتصادية وهدفها هو اضفاء شرعية قانونية على اموال محرمة، وذلك بغرض حيازتها او التصرف فيها او ادارتها او من خلال استبدالها او حفظها، او ابداعها او نقلها والتلاعب في قيمت الاموال اذا كانت متحصلة من جرائم عدة منها زراعة وتصنيع النبات المخدرة، واحضارها وتصديرها، ويقومون بالتجارة فيها، وايضا اختطاف وسائل النقل، واحتجاز الأشخاص وجرائم الإرهاب وتمويلها، والنصب، والاتجار وتهريب الأثار، والجنايات والجنح المضرة في أمن الدولة، واختلاس المال العام والعدوان عليه، والغدر، وجرائم المسكوكات وعمليات التزوير ايضا.
محتويات
مراحل غسيل الاموال
ان عملية غسيل الاموال تتم عن طريق مراحل عدة منها:
- مرحلة الايداع: وهي مرحلة توظيف او احلال فيتم في هذه المرحلة التخلص من كمية كبية من النقود الغير شرعية، والتي تم اكتسابها بطرق غير شرعية وقذرة، اما عن طيق ايداعها في احد البنوك او من خلال المؤسسات المالية التي تقوم بتحويل الاموال الى عملات اجنبية. وتعتبر هذه المرحلة هي اصعب المراحل
- مرحلة التمويه: هي مرحلة التجميع حيث تبدأ بعد دخول الأموال في قنوات النظام المصرفي الشرعى، ويقوم الذي يغسل الأموال بأتخاذ الخطوة بعدها والتي تتمثل في الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن المصدر الغير الشرعى عن طريق مجموعة معقدة من العمليات المصرفية والتي تتخذ نمط العمليات المصرفية.
- مرحلة الادماج: تعتبر هذه المرحلة هي المرحلة الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها اعطاء طابع الشرعية على الأموال، لهذا يطلق عليها مرحلة التجفيف وعن طريق هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الأقتصادية والنظام المصرفى، لتظهر وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية.
شاهد أيضا: وش معنى غسيل الاموال
غسل المال في الدين الاسلامي
ان تبييض الاموال او غسيل الاموال هو كسب المال بالطرق الغير شرعية في الدين الاسلامي، وانه يجب التخلص في ديننا الاسلامي من أي نوع من انواع الاموال الحرام او القذرة كما نتخلص من الدنس من الثوب الابيض، ومن المعلوم ايضا ان غسيل الاموال حرام في الدين الاسلامي لانه يتنافى مع شعنا وديننا الاسلامين وليس فقط غسيل الاموال بل كل مال يأتي بطريقة غير لائقة بالدين الاسلامي فهي محمة في ديننا.
نصل واياكم الى ختام موضوعنا عن كيف يتم غسيل الاموال، نتمنى ان تكونوا قد تعرفتم على غسيل او تبييض الاموال، وكيف تتم.